Financeiro
O grande desafio da administração financeira é conseguir uma alta taxa de retorno do capital. A vida de uma empresa depende da compra e venda de mercadorias e serviços. Neste processo, ela paga seus fornecedores e recebe de seus clientes.

O ambiente Financeiro atua como uma ferramenta de gestão administrativa que possibilita o acompanhamento seguro e preciso de todos os eventos e recursos da empresa, desde o processo de pagamentos e recebimentos até o monitoramento do fluxo de caixa.

O controle de alguns processos tornou-se primordial à saúde financeira das empresas. São eles:

• Negociação de vencimentos de títulos a pagar e a receber.
• Atenção à necessidade de pagamentos “imprevistos”.
• Compensações referentes a adiantamentos.
• Desconto de títulos para suprir o capital de giro ou outros financiamentos.
• Melhor aplicação dos recursos disponíveis.
• Controle de crédito e da inadimplência.
• Orçamento financeiro.

Para que os objetivos estratégicos citados acima sejam alcançados, o ambiente Financeiro do Protheus disponibiliza os seguintes recursos:

• Controle orçamentário por natureza, em até cinco moedas distintas, possibilitando o acompanhamento de valores orçados e realizados a qualquer momento.
• Controle completo dos títulos a receber e a pagar, bem como adiantamentos e títulos provisórios.
• Controle de aplicações financeiras.
• Facilidade e agilidade no tratamento entre empresa e banco, possibilitando a comunicação bancária eletrônica com quantos bancos forem necessários.
• Controle de comissões, as quais poderão ser configuradas tanto na origem da operação quanto em seu pagamento efetivo, podendo ainda utilizar diferentes percentuais.
• Acompanhamento do histórico de clientes, bem como maior saldo devedor, média de atraso, maior atraso, títulos protestados e pagamentos efetuados.
• Acompanhamento do histórico de clientes, bem como maior saldo devedor, média de atraso, maior atraso, títulos protestados e pagamentos efetuados.
• Acompanhamento do histórico de fornecedores.

Permite a contabilização de todos os movimentos: on-line e off-line.

Disponibiliza um fluxo de caixa que permite:

• União de contas a pagar e a receber.
• Controle multimoedas.
• Simulação financeira com a entrada hipotética de empréstimos, antecipações ou postergações.
• Considerações, além dos títulos, dos pedidos de compra e venda em carteira, aplicações/resgates futuros, comissões, títulos em atraso e títulos provisórios.
• Apresentação gráfica do fluxo.
• Comunicação bancária para cobranças, pagamentos e conciliações bancárias.

Planejamento e Controle Orçamentário (PCO)

O Planejamento e Controle Orçamentário – PCO- do Protheus fornece ferramentas que permitem a execução de todo o ciclo orçamentário, planejamento, simulando e controlando o orçamento desde a sua criação até o confronto com os valores realizados, objetivando um nível superior de performance nos negócios.

A solução permite ainda:

• Criar ambientes de interação de toda a camada gerencial, realizando o controle do orçamento de cada departamento e possibilitando a visualização de seus índices de performance com o objetivo de melhorar e maximizar o desempenho financeiro da corporação.
• Inserir informações, por exemplo, sobre custos de ações a serem realizadas ou lançamentos de contratações por quantidade ou valor. Tais informações poderão ser visualizadas em um painel simples e intuitivo.
• Simular os resultados e o impacto de cada mudança na corporação. O ambiente de simulação de orçamentos permite a criação de um ambiente com as mesmas características do ambiente realizado.
• Crias visões do orçamento para a extração de relatórios gerenciais. Esses relatórios totalizam contas de receitas e despesas; classes e operações. As visões também podem ser utilizadas para a entrada de dados, criando-se quadros de entrada de dados em contas de diferentes níveis.
• Controlar a operação por meio da configuração dos pontos de bloqueio. Os pontos de bloqueio são configurados de acordo com a necessidade da empresa, por processos e por tipos de bloqueio, agindo diretamente nas interfaces do sistema, alertando sobre possíveis desvios e criando bloqueios. Também podem ser utilizadas funções específicas para tratá-los, usando regras e campos definidos pelo usuário.
• Restringir orçamentos ao nível de perfil do usuário e dividi-los em grupos e subgrupos, o que permite o controle e atualização de forma descentralizada, em que cada usuário ou departamento é responsável pela construção, manutenção e alimentação.

A integração com os demais processos da solução Protheus permite definir todos os pontos de lançamentos e de bloqueio nos processos e nas contas orçamentárias, caracterizando os valores realizados e emprenhados:

• Integração com os processos de suprimentos.
• Integração com os processos de vendas.
• Integração com os processos de controladoria.
• Integração com os processos de recursos humanos.

Existem alguns pontos fundamentais para o planejamento orçamentário eficaz no cenário atual das corporações. São eles:

• Tomada de decisões baseadas em informações íntegras, oferecendo flexibilidade e precisão aos processos.
• Agilidade no processo de planejamento.
• Respostas mais rápidas aos investimentos planejados e realizados.
• Melhor dimensionamento de investimentos.
• Equilíbrio “Capacidade x Demanda”.
• Eliminação de controles manuais.
• Descentralização do processo orçamentário.
• Melhor conhecimento dos resultados esperados.

Ativo Fixo
O Ativo Fixo controla o ativo permanente da empresa; ou seja, as aplicações de recursos feitas em caráter permanente, ora representando bens adquiridos para uso da empresa como veículos, móveis e utensílios, ora representando aplicações de recursos na compra de ações ou quotas de outras empresas de caráter permanente, ou ainda, representando aplicações de recursos em despesas que devem onerar os resultados de vários exercícios.

O ambiente Ativo Fixo permite também o controle de apólices de seguros dos bens e atende aos seguintes tópicos do controle de ativo imobilizado da empresa:

• Cálculo da depreciação em até cinco moedas independentes.
• Cálculo da depreciação segundo métodos de cotas constantes baseadas em percentual anua, amortização por período (vida útil, arrendamento ou locação) ou depreciação acelerada.
• Lançamentos contábeis automáticos.
• Implantação.
• Correção.
• Depreciação.
• Transferências.
• Baixas.
• Controle de seguradoras e apólices de seguro.
• Cálculo da correção monetária baseada em uma das quatro moedas fortes.
• Controle de adiantamentos para aquisição de bens.
• Controle de ampliações e reformas efetuadas sobre os bens.
• Controle de reavaliação pericial dos bens.
• Controle das diferenças IPC/BTNF conforme Lei 8.200.
• Controle de transferência físico-contábil.
• Controle das baixas de bens do ativo por motivo de venda, extravio, roubo, doação, avaria, obsolescência, sucateamento ou outros.

Disponibiliza de forma agil as seguintes informações:

• Razão analítico – em cinco moedas sempre comparando o real com outra moeda.
• Relação de bens adquiridos e ampliados no mês.
• Bens baixados no mês.
• Ficha do ativo.
• Posição valorizada.
• Histórico das movimentações.
• Adiantamentos.
• Transferências.
• Resultado da correção monetária.

*Conteúdo extraído do material de divulgação da Totvs S/A, v.P10.